Auswandern nach Mallorca

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Seite 242 read different ihr Wissen oder ihren Verdacht bezüglich solcher Vorgänge informieren. In der Tat macht das Gesetz alle Angehörigen der bezeichneten Berufsstände zu Hilfssheriffs im Kampf gegen den „blanqueo de capitales“. So funktioniert Geldwäsche Ein kurioser Nebeneffekt des Gesetzes wird sein, dass gezwungenermaßen mehr Menschen als je zuvor über die Methoden der Geldwäsche informiert sein werden – andernfalls könnten sie diese ja nicht erkennen und melden. Das Gesetz definiert „blanqueo de capitales“ als jenen Vorgang, mit dem ille- gal erworbenes oder gehaltenes Geld – und dazu gehören auch unbezahlte Steuern – in die Wirtschaft eingeschleust wird. Dies geschieht in drei Schritten: Einspeisung, Verschleierung und Integration. Mit der Einspeisung gelangt das Schwarzgeld in das Finanzsystem. Das kann durch eine simple Bargeld-Einlage ebenso erfolgen wie durch Geldwechsel oder einen Besuch im Kasino. Die nachfolgende Phase der Verschleierung hat das Ziel, die Identifizierung des Ursprungs zu be- oder verhindern. Dies geschieht beispielsweise durch die Aufteilung einer großen Summe in viele kleine Beträge, mit denen man bei Überweisungen weniger Aufmerksamkeit erregt oder quasi unter dem Radar des Bankmeldesystem fliegt. Die Integra- tion vollendet die Reise von Schwarz nach Weiß: Ein legaler Ursprung wird herbeigezaubert – etwa durch einen fiktiven Kredit oder die Vorspiegelung einer anderen als der realen Eigentümerschaft („Strohmänner“) – und dann kommt es zur Verwendung. Vor allem diese letzte Phase der Geldwäsche ist es, die Berufsgruppen wie Immobilienmakler oder Juweliere in den Mittelpunkt des Interesses der Schwarzgeldjäger rückt. Die Verpflichtungen des neuen Geldwäsche-Gesetzes gelten auch für sie, weil in diesen Bereichen besondere Voraussetzungen gegeben sind, um zur Verschleierung beizutragen oder bei der letzten Stufe des Geldwäschevorgangs eine wichtige Rolle zu spielen – und sei es auch nur durch „Diskretion“. Dieses in manchen Berufsumfeldern traditionell und bewusst gepflegte Desinteresse am geschäftlichen Hintergrund des Kunden oder an der Herkunft des Geldes steht nunmehr unter Strafe.

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